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贵州能源"披着国企外衣"牵手P2P 输血实际控制人?

本文来源于21世纪经济报道 2019-01-17 09:15:55
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贵州能源担保事件启示录: “披着国企外衣”牵手P2P 输血实际控制人?

本报记者 谢水旺 实习记者 郑洁 上海报道

潮水退后,方知谁在裸泳。

近年来,互联网金融乱象频发,非法集资事件层出不穷,动辄涉资数亿,造成普通投资者财产损失。

贵州省能源担保有限公司(简称“贵州能源担保”)事件自2016年5月发生以来,已逾两年半,21世纪经济报道对此一直持续报道。相比近两年发生的类似事件,其涉资并不算高,且总体来说,事件已经得到较好解决,普通投资者基本挽回损失。

但是,贵州能源担保、鼎盛鑫担保、重庆易九金融、深圳鹏金所等多方关系错综复杂,事件背后的真相如何,不仅重庆易九金融等合作方并不了解,甚至贵州能源担保内部高管也不知情,何况普通投资者。

不过,随着深圳福田区人民检察院的一则案情公告,谜团逐渐浮出水面。同时,21世纪经济报道记者经过多方调查发现,在贵州能源担保此前披露的事件背后,却还存在鲜为人知的内幕,被指“披着国企外衣”,牵手P2P,输血实际控制人。

贵州能源担保涉嫌非吸

2015年,正值P2P等互联网金融的风口,金融模式层出不穷,令人眼花缭乱。

比如,一些P2P平台引入国有担保公司项目,P2P平台获得了资产,担保项目融资方获得了资金,双方一拍即合。但很多人忽略了背后潜藏风险,不单是信用风险,还有道德风险。

2015年,贵州能源担保与P2P平台合作,通过重庆易九金融和深圳鹏金所为在保项目融资。2016年5月中旬,发生兑付困难,涉案金额分别为2.84亿元、9500万元。

不过,当时重庆易九金融和深圳鹏金所采取了不同的处理方式,重庆易九金融坚称自己是“信息中介”,争取贵州能源担保代偿,深圳鹏金所则自行为投资者垫付资金。

因此,重庆易九金融的事,在各方协调和努力下,贵州能源担保代偿,鼎盛鑫担保为之提供担保,虽历经波折,此事总算已于2018年初得到解决。

至于深圳鹏金所方面,2016年5月20日,鹏金所曾回应称,早已终止与贵州能源担保合作。目前,到期项目均已结清,鹏金所所有投资人已按时收回本息,未有任何损失。

但此事并未就此结束。2018年9月30日,深圳福田区人民检察院发布一则案情公告透露了贵州能源事件背后鲜为人知的内幕。公告披露了犯罪嫌疑单位贵州省能源担保有限公司,犯罪嫌疑人郭镇华、周宁智、杜晋、陈全利、黄鹏等涉嫌非法吸收公众存款罪。

“跟重庆易九金融没有关系,但合作模式一样,这次是深圳鹏金所。”1月9日,知情人士告诉21世纪经济报道记者。

上述知情人士表示,当时,深圳鹏金所自行垫付了这笔钱,贵州能源担保是否应该还款,存在商榷空间。在他看来,这应该定性为深圳鹏金所跟贵州能源担保的民事纠纷。

对于此事,1月16日,21世纪经济报道记者联系鹏金所方面,对方明确表示不接受采访。

披着国企的外衣?

需要一提的是,在上述案件公告中,郭镇华是鼎盛鑫担保董事长、周宁智是天宏业投资管理有限公司法定代表人,杜晋、陈全利、黄鹏分别是贵州能源担保董事长、总经理、副总经理。郭镇华和周宁智并非贵州能源担保高管,既然如此,他们为何会牵涉其中呢?

2016年5月中旬,贵州能源担保事件发生后,21世纪经济报道记者曾前往贵阳调查,刊发了《蹊跷的融资方 隐秘的大股东 贵州省能源担保在保项目2.5亿兑付危机调查》。谜团很多,包括融资方的真实性、贵州能源担保的实际控制人、资金的实际使用情况。

值得推敲的是,当时,贵州当地民营担保公司鼎盛鑫担保“挺身而出”,为贵州能源担保代偿提供再担保,不免引人猜想。鼎盛鑫担保官网显示,其于2016年3月3日在澳洲主板ASX成功挂牌上市,成为中国在海外上市的第一家融资担保机构。

随着了解深入,记者还发现,周宁智与贵州能源担保存在千丝万缕的关系。

原来,贵州能源担保并非国企,实际大股东为贵州纵横通达物资有限公司,占股50.67%,由贵州省煤炭经营指导服务中心代持股份。周宁智曾是贵州纵横通达物资有限公司的自然人股东,也是天宏业投资管理有限公司的法定代表人。21世纪经济报道记者曾来到天宏业大厦,发现贵州纵横通达物资有限公司、天宏业投资管理有限公司也均在该大厦。

而且,记者获得的一份授权委托书(日期:2016年2月25日)显示,委托人为贵州省煤炭经营指导服务中心,受委托人为周宁智。授权委托书称,作为贵州省能源担保有限公司股东单位,现委托周宁智先生代为了解、调查、代为协调关于贵州省能源担保有限公司涉及易九金融相关事宜的情况。

上述知情人士证实,周宁智确实是贵州能源担保实际控制人,有融资资金流入周宁智手里。

“鼎盛鑫担保、郭镇华跟贵州能源担保没有关系,郭镇华将一些鼎盛鑫担保股份卖给周宁智,周宁智给了钱,其中有鹏金所的钱,因此,郭镇华才会牵涉其中。”上述知情人士进一步透露。

鼎盛鑫担保申请破产

韶华易逝,风口过后,当年的参与方已然黯淡离场。

多位贵州金融业人士告诉21世纪经济报道记者,由于自身经营问题,鼎盛鑫担保已申请破产。

鼎盛鑫担保官网显示,鼎盛鑫担保是家庭无抵押装修担保贷款模式的开创者,目前全国已正式营业分支机构有16家,业务范围除已覆盖贵州全省外,还成功拓展至新疆、江西、广西、山东、辽宁、海南等地。公司累计担保总额超过80亿元人民币,服务客户超过8000户。

担保行业并不景气,业务扩张背后,是风险的不断蔓延。企查查显示,鼎盛鑫担保法律诉讼达571条。2015年9月23日,鼎盛鑫担保投资人发生变更,鼎盛鑫担保董事长郭镇华、总裁唐文凤分别退出46.28%、22.45%股份。2016年9月1日,郭镇华退出鼎盛鑫担保法定代表人,目前法定代表人是张铁。

1月16日,21世纪经济报道记者拨打鼎盛鑫担保官网客服电话,但无人接听。

原重庆易九金融负责人则庆幸当时坚持“信息中介”定位,争取贵州能源担保代偿,没有像深圳鹏金所那样,自行垫付。

“现在谁还愿做P2P呀,普惠金融是让银行去做,不是民间机构。现在跟易九金融没有关系了,做其他事了,虽然辛苦,不好赚钱,但不惹事啊。”原重庆易九金融负责人叹着气说。

【作者:谢水旺 郑洁】 (编辑:文静)
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