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从“金融科技”到“资管科技”,资管机构如何数字化转型

本文来源于东方资讯 2019-09-23 15:01:00
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对于金融机构来说,金融科技不再是备选题,而成为了必选题。

近年来,各大商业银行积极布局数字化转型,以互联网化、数据化、开放化、智能化为目标,在金融服务等方面进行了大量的尝试和创新。

实际上,银行业的觉醒只是一个开始。金融科技在资管机构中融入的程度也愈发深入,观察证券、基金、私募、信托等资管行业最近几年也正在运用金融科技,深层次的改造资管流程,建立属于自己的私域流量和品牌资产,以创造AUM高质量增长。

“金融科技”到“资管科技”

2008年金融危机以来,10年间全球在管资产保有量从38万亿美元翻倍至80万亿美元,全球资产管理行业正处在一个结构性增长的旺盛期。其中,中国的资产管理行业崛起是支撑全球资产管理市场快速发展的重要因素之一。

但资管新规发布后,中国的资产管理行业正在迎来前所未有的系统性变化,名义上百万亿的资产和资金将面临重新分配的格局,留出了巨大的市场空间。如何抢占巨大的百万亿的市场空间,是国内银行、基金、券商、信托、私募等资管机构亟需解决的难题。

从全球的资产管理发展趋势来看,金融科技在资管领域的运用成为了解决难题的突破口。2017年开始,美国华尔街中的投行、基金公司等逐步进入数字资产管理领域 ,摩根大通更是在去年就强制要求其新进资产管理分析师学习编程语言,而学习数字算法和机器学习也被提上了日程。

当前,我国金融科技发展步入快速成长阶段,新技术的快速发展不断深化金融科技应用。业内普遍的共识是:新经济形态下,金融科技能够应用于资管机构,帮助机构对传统资产进行洞察,助力资管机构更好的评估资产价值,助力风险识别,提升投资效率。

不久前,监管也谈到推进金融科技在资产管理领域的应用。中国人民银行原副行长李东荣,应鼓励支持各类资产管理机构加快自身数字化转型,积极稳妥推动金融科技手段在客服营销、投顾投研、估值定价、风险管理、产品净值化管理等关键环节的探索应用,不断提升资产管理业务的科技含量和创新能力。   

正如华夏基金管理有限公司总经理李一梅表示,资管机构越来越希望用科技来拓宽自己的投资能力、投资范围,提高在投资上的准确率和效率。从而为投资人提供低成本、快捷,以及更加方便的综合性的投资解决方案。

对于资管机构来说,自身开发科技能力不仅需要大量经济投入和人力成本对资管机构内部的已有结构以及自身成本都是一项重大挑战。因此,第三方的资管科技能力输入或成为资管机构获取资管科技能力的最优解。

作为金融科技下半场核心能力的资管科技,具有较高门槛,金融科技公司需要对资管行业有着深刻的行业理解,以及超强的科技技术能力,才能提升强金融属性的业务和流程进行数字化转型,创造更大的资管价值。

根据公开资料显示,贝莱德自行研发并不断进化出一套风险管理系统:“阿拉丁”(Aladdin Platform)在国内,京东数字科技亦推出业内全国首个一站式、全方位、智能化的资管科技系统——JT²智管有方。

JT²智管有方能为金融机构的资产管理提供中台的七大服务(估值定价、风控服务、交易设施、智能配置、Daas、共识与加密和智能挖掘),以及三个前台应用(智能研究,智能交易架构和结构化金融平台)。

资管科技助力资管机构数字化转型

近期,“五大行”理财子公司先后落地营业,银行理财业务转型、理财子公司设立过程中,大、中、小型银行也面临一些问题。战略规划、老产品整改、新老产品衔接、新产品抢位与市场布局、产品设计与投资能力建设、人才选择及培养、金融科技突围等。

面对业务开展需求,银行理财子公司已经开始招聘金融科技人员、投研团队等。业内人士表示,产品设计与投资能力,是理财子公司未来新产品能否成功抢位至关重要的方面。特别是在净值化转型过程中,如何突围、定位至关重要。未来理财子公司将是FOF/MOM的重要发行方,产品设计如何设计、如何投研,都考验着资管机构的功底。

面对理财子公司FOF产品设计及投研痛点,京东数科的JT²智能投研服务已在公募基金领域实践。作为首只互联网专属FOF产品前海开源裕源FOF基金(005809.FOF),是京东数科与前海开源基金公司共同开发,京东数科前海开源提供大数据服务,大数据具有海量样本、误差小的优势,帮助前海开源深度洞察行业细微变化,对市场走势做出具有前瞻性及准确性的判断。

该基金自2018年5月推出以来,截至2019年8月31日,该基金今年以来累计收益率33.64% ,是中国公募FOF行业第一只净值破1.1、1.2的公募FOF基金,长期稳居公募FOF基金排名第一。

与此同时,京东数科的JT²也在根据资管行业发展趋势正在迭代。7月16日, 京东数科宣布JT²在原有基础上开始实现从技术系统服务向开放平台服务提升,通过组合模块化的7大中台服务,为资管机构提供按需定制的解决方案,帮助资产管理机构在业务方面实现数据应用智能化、开发运营工程化和投资技术创新化,从而提升业务规模,增加投资收益,打造差异化竞争优势。

据公开资料显示,在落地应用方面,JT²已拥有了众多合作成果。早在今年7月16日,JT²就与13家资管机构签署合作协议,而后又在8月与北京金控签署框架合作协议。截止目前,JT²已服务150余家机构,固定收益基本面量化分析系统FIQS用户近300个,交易信息平台TIP的交易额超171亿元,资管平台累计交易额近23亿元,仅今年以来通过证券化产品设计平台发行ABS已达400亿元。

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编辑:heping
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