11月19日、20日,天弘基金杯·第20届上海十佳理财之星评选决赛在陆家嘴中欧国际金融研究院成功举办,进入决赛的20名个人选手和20支团队选手之间进行了最后的角逐。

天弘基金杯·第20届上海十佳理财之星评选活动,从今年6月启动以来,共吸引了10多家金融机构的上千名理财师参与,经过资格赛、投资收益挑战赛和方案赛三个环节的较量,10月上旬,20名个人选手和20支团队脱颖而出,成功杀入决赛。

决赛环节,专家评委由来自行业监管、高校、研究院、基金等机构的专家、学者、经济学家、专业人士组成,大众评委由来自各家金融机构的相关人员组成。在两天的决赛中,参赛选手以“科学理财,创造美好未来”为主题,结合自己的工作与生活,谈了对理财的理解与认识,并接受专家评委的提问交流以及大众评委的评判。

个人选手

2024年,中国经济稳步复苏,但也面临着诸多不确定性。存款利率越来越低怎么办?理财产品波动会不会加大?房地产市场利好政策频出,但房价仍在下跌,是买房的好时候吗?9月下旬开始,股市出现快速上涨的行情,要不要入市?老百姓迫切需要理财师为他们答疑解惑,指点迷津。同时,人工智能技术已经开始影响到各个领域,理财师的工作面也临着风险,该如何应对?

面对这些问题,选手们基本能够从容应对。理财,需要建立科学、理性的理财观;理财更是人生的过程,需要持续进行。经历了近几年投资市场的风风雨雨,理财师对风险的认识与体验加强了。要想更好地服务客户,就要从客户的角度思考问题,取得客户的信任,陪伴着客户的财富一起成长。

团队选手

选手们谈到,人工智能的普及为理财师提供了更多工具和数据支持,解放了理财师的时间和精力。通过人工智能技术,可以在数据采集、信息汇总、标签构建、用户画像等方面提高效率;可以重塑金融服务流程,加速决策;可以建立智能模型,实现高效的风险控制;可以赋能投资业务,智能化投资策略;可以支撑个性化服务,提升客户体验,降低成本,增强满意度;等等。

与此同时,选手也普遍认为,人工智能对于理财师而言,是“赋能”而不是“替代”,更像是理财师的高级助理。AI可以协助理财师更精准地触达客户的需求,更高效地提供专业方案给到客户,并提供更有温度的客户关怀。面对智能投顾和自动化系统的普及,理财师需要不断提升自我,扩展服务内容,向多元化发展。与AI相互促进成长,与客户共同成长。此外,在比赛中,选手也会暴露出一些不足。如对于资产配置概念的理解还有待提高,对于不同类型产品的熟悉程度还有待加强,部分选手在理解客户需求方面并没有完全从客户的角度思考问题,或者过于迁就客户无法达成的需求。今年的比赛,“00”后理财师已经是第二次登上了赛场。这些年轻的理财师有冲劲,有活力,有想法,更善于利用人工智能技术,为客户进行服务。不过,在经验方面,年轻选手还比较缺乏,有待进一步积累。

组委会将根据初赛(网络资格赛、投资收益挑战赛和方案赛)成绩、决赛成绩和投票结果,决定最终的获奖名单,并将于12月中旬举行颁奖仪式。让我们共同期待新一届上海十佳理财之星的诞生吧!

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